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保険のプロに相談するには

男女

保険を選ぶ時、ファイナンシャルプランナーに相談するという方法があります。個人的に相談する前に、東京都内で開催されるセミナーに参加すれば、気軽に勉強でき気に入った講師に相談することもできます。また、独立系のファイナンシャルプランナーのほうが、多くの商品の中から選択して紹介してくれます。

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対面で保険の質問

男女

名古屋には数多くのファイナンシャルプランナーが在籍しており、保険に関する質問を簡単に聞くことができます。そして保険の乗り換えや新規の加入に関しても、プロに相談することで具体的な商品や提案を持ってきてくれることでしょう。

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加入のメリット

ウーマン

個人で見た場合に節税対策は2つあります。1つは支払った保険料が保険料控除として節税効果を生む点です。2つ目は相続や贈与での節税効果です。近年相続の基礎控除が引き下げられ、非課税としての取り扱いが出来る保険活用はメリットがあると言えます。

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見直しの必要

女性

保険見直しをすることで、自分必要である補償を補填することができまた、保険料を見なおしていらないものを省くことで家計にも非常に優しいものとなります。そのため、保険見直しは大事と言えます。

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見直す時期は

家族

保険見直しは、健康診断と同じように定期的に行う必要があります。支払いが増えてからでの対処もできますが、それよりも前に相談することで安く済むからです。また、見直す際はファイナンシャルプランナーに相談するのもいいでしょう。

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知識がなくても

婦人

保険見直しをする際、保険にいて知識がなくても問題ありません。保険相談窓口にはその手の専門家であるファイナンシャルプランナーがいて親切丁寧に、自分にあった保険を案内してくれます。

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様々な保険会社から

一家

保険窓口で、保険相談をするとファイナンシャルプランナーが様々な保険会社から自分にあった商品を選び提案してもらえます。また、詳しい内容を丁寧に説明してくれるので安心して決めることが可能です。

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ついでに観直し

女の人

よく海外旅行に出かける人は海外旅行保険に加入していることが多いです。保険には定期的な見直しが必要になってくるので、他の保険を見なおしたついでに一挙に変更を加えることも大切です。

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年齢に応じる

レディ

保険は年齢や状況に応じて変化を加える必要があります。学生の場合、社会人の場合、結婚した場合、とライフステージの変化により保険見直しが必要になってきます。保険のショップで相談することができます。

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相談しながら決める

家族

医療保険に加入する際は、必ず相談をしてから加入するようにしましょう。特に女性特有の病気によって保険に加入する際は、女性スタッフとの相談を蜜に行ない、加入したほうが良いでしょう。

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保険相談を利用する

女の人

保険相談を利用すれば、よりライフステージの変化に合わせた保険見直しができます。保険商品は年々多くのものが販売されているので、その中から最適なものを選んでくれます。

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無料保険相談を活用しよう

説明

保険の専門家がアドバイス

保険の新規加入を検討する場合、または従来の加入保険の見直しをしたいという場合に、まずはFP保険相談を利用するというやり方が広く普及してきました。FP保険相談には、相談者が店舗を訪れて相談する店舗型とFPが自宅その他の指定場所に赴く訪問型があります。街中でよく目にする保険の相談窓口は、保険会社からの手数料などで運営されているため、無料で相談できるのが一般的になっていますが、そのような窓口ではなく、個別に有料で相談を引き受けているFPもあるようです。FP保険相談に臨んで大切なのは、保険に何を求めるのかによって答えが違ってくることを理解することです。自分が保険で何に備えたいのか、という目的を明確にすることが必要で、それが明確になって初めて自分のライフスタイルに合った最適な保険を選ぶことができるのです。保険の種類、補償内容、保険料、保険期間など、提示された保険の中味をよく吟味して、納得して初めて契約に移行するようにしたいものです。個人で保険を選んだり見直したりしようとしても、保険会社ごとに数多くの種類の保険が用意されていて、その上、専門用語も理解しにくいことが少なくありません。どの保険が自分に適しているのかを独力で判断するためには、沢山の資料を集め、それを一つ一つ見ながら検討しなければならず、相当の労力が必要になります。FP保険相談では、保険の専門家であるFPが有する豊富な知識と経験に基づいた適切なアドバイスが受けられるので、最適な保険をより速やかに選択することができるというメリットがあります。

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